新たにロボアドバイザーの「THEO」を申し込んでみた。
国際分散投資による資産運用を、テクノロジーを武器に合理的に行ってくれるというもの。
運用資金は年率1%。
毎月の積立投資も可能。
私も使っている「ウェルスナビ」も同じような特徴を持っているけど、今回このTHEOもスタートしてみることにした。
そうなると気になるのがウェルスナビとTHEOの違いだったりするけど、それはまた今度ということで。
とりあえずTHEOの申込手順をまとめておく。
THEOで申込を行う
THEO公式サイトへアクセス。
ユーザー登録ページへ。
必要事項を入力の上、登録を行う。
入力したメアドにメールが届くので、メールに記載のURLをクリックすると認証される。そして…
運用方針が決定したらしい。
といっても年齢と金融資産額を入れただけなので、それが元になっているはずだけど。
THEOにお任せにしたら、こんな感じで分散投資をしてくれるということ。
ただし投資額が10万円以上になる必要がある。
毎月1万円ずつ積立を行う場合は、10ヶ月かかる。
なので最初に10万円以上は入れておきたいところだ。
THEO口座開設の申込手順
そして本申し込みへ。
画面上部に手続きの流れが６つあるので、この手順で行う。
「お客様情報」欄を入力。
ここは個人情報の項目を入力していく。
そして「口座種別選択」画面へ。
証券会社の口座開設時にもよくあるヤツだ。
特定口座を選択すると、源泉徴収をしてくれるので確定申告が不要となる。
ここにチェックを入れない場合、自分で確定申告をする必要があるので注意。
「個人情報保護」
「入力内容確認」
については画面をよく読んで確認すること。
そして「本人確認書類」のページへ。
マイナンバーの記載された、下記いずれかの書類をアップロードする必要がある。
私は通知カードしか持っていないので、通知カードと運転免許証の画像をアップロードした。
画面に沿って進めていくだけなのでアップロード自体は簡単！
「契約書類確認」を経て手続き完了！
この後、提出した書類で審査が行われる。
THEOに入金して開始
審査完了したら郵送で届くとのことで数日待っていると、簡易書留で届いた！
これが届いた翌日から使えるようだ。
翌日ログイン。
入金しないと始まらないので、クイック入金で「住信SBIネット銀行」を選択。
この後、銀行のサイトにログインして手続き完了。
手続き自体は簡単で、クイック入金なだけあってすぐに反映される。
私は一旦10万円を入れたが、気が変わってもう10万円追加した。
続いて積立の設定。
毎月1万円ずつを、住信SBIネット銀行から引き落として積立するように設定した。
資産推移を見守る
とりあえず、初期投資20万円で毎月1万円ずつ積立ということでスタートした。
資産配分はこの通り。
もちろん自動で設定されたもの。
ロボアドバイザーが運用してくれるということで、しばらく放置してみることにする。
気になる方はTHEO公式サイトから詳細をチェックしてみることをオススメする。
「積立キャンペーン」などを行なっていることもあるのでオススメ！
